Bancos reciben una queja por fraude cada 10 segundos; con pérdidas por 16 mil millones de pesos
Por: Juan Pablo Cuevas, Banking Industry Value Advisor
El fraude en transacciones financieras puede tener consecuencias devastadoras para empresas e individuos. Para las primeras, puede traducirse en pérdidas económicas, daño a la reputación y erosión de la confianza del cliente. Los individuos, por su parte, pueden enfrentar impactos económicos, daños en su historial crediticio y desafíos para recuperar su identidad.
De enero a septiembre de 2021, los bancos en México registraron 3 millones 137 mil quejas por posible fraude, a razón de una queja cada 10 segundos, resultando en pérdidas de 16 mil 732 millones de pesos, según la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de los Servicios Financieros (Condusef).
El estudio “Perspectivas para 2022 sobre fraude, ciberataques y cumplimiento en las Américas” de la consultora KPMG revela que el 83% de los directivos en la región han sufrido al menos un ciberataque en el último año, mientras que el 71% afirmó haber experimentado fraudes.
En 2021, 614 empresas en México fueron víctimas de fraude, con una pérdida promedio de 30 mil 933 pesos por incidente. En total, estas empresas perdieron 18 mil 992 millones de pesos, según la Encuesta Nacional de Victimización de Empresas del INEGI.
Para entender el riesgo en transacciones digitales, es importante considerar que en el primer trimestre de 2023, se realizaron 229 millones 919 mil 924 transacciones con tarjetas en sitios de comercio electrónico en México, por un valor total de 180 mil 230 millones de pesos, según datos del Banco de México (BANXICO).
Amenaza en las empresas
La interconexión entre actores del sistema financiero, todos con sistemas y bases de datos distintos, facilita la proliferación de fraudes. La voluminosa cantidad de transacciones diarias, con múltiples entradas, salidas, cargos y más, puede obstruir la detección temprana de actividades sospechosas.
Ante esta realidad, es crucial contar con herramientas que procesen eficientemente dicha información. Herramientas como Simetrik no solo gestionan la complejidad financiera, sino que también refuerzan la prevención de fraudes mediante:
Visibilidad y trazabilidad: Las empresas necesitan acceso en tiempo real a sus datos financieros. Con Simetrik, es posible visualizar desde resúmenes generales hasta detalles específicos, permitiendo detectar irregularidades con anticipación.
Centralización de la información: Al mantener toda la información en un lugar unificado, se reduce el riesgo de errores y discrepancias. Simetrik promueve esta “única fuente de verdad”, garantizando que todos los stakeholders trabajen con la misma data.
Poder de análisis: La analítica de Big Data de Simetrik facilita la gestión de grandes volúmenes de datos, asegurando que las empresas puedan escalar operaciones con confianza.
Prevenir el fraude en transacciones financieras es esencial para proteger la economía corporativa y mantener la confianza en los sistemas de pago. Al mejorar la visibilidad, establecer controles efectivos e implementar tecnología avanzada, podemos fortalecer la seguridad en todas las transacciones.
Más Noticias
En el marco del Día Mundial del Medio Ambiente, vale la pena reflexionar sobre un aspecto que rara vez está en el centro del debate ecológico: la forma en que las empresas se comunican con sus clientes. Aunque pueda parecer un terreno ajeno a las preocupaciones ambientales, la interacción digital entre compañías y consumidores puede ...
Con la transformación digital como motor de cambio, la Experiencia del Cliente (CX) se ha convertido en un elemento fundamental para el crecimiento y la competitividad de las empresas. Hoy más que nunca, los consumidores esperan interacciones ágiles, personalizadas y, prácticamente, sin ningún tipo de inconveniente, sin importar el momento en que decidan contactar a ...
El Día Mundial del Medio Ambiente, que se conmemora cada 5 de junio y que este 2025 cumple 53 años desde su creación por parte de la Organización de las Naciones Unidas (ONU), nos invita a reflexionar sobre la urgencia de actuar ante el deterioro ambiental que enfrenta el planeta, el cual se ve afectado ...
Victoria Holtz, CEO de Moveminds, comparte una perspectiva estratégica sobre cómo la Inteligencia Artificial se ha convertido en una herramienta clave para potenciar el talento, transformar la cultura organizacional y acelerar los resultados de negocio. A lo largo de la conversación, aborda los beneficios y desafíos de la adopción de la IA en los Centros ...
